Qua kiểm tra thông tin trên hệ thống và xác minh nhân thân các khách hàng vay tiền mua trả góp, cơ quan chức năng phát hiện đối tượng Phạm Ngọc Hậu đã thực hiện nhiều hợp đồng vay trả góp tại địa bàn tỉnh Đồng Nai trong thời gian đầu năm 2019 đến nay nhưng đều phát sinh nợ xấu. Đối tượng này đã sử dụng nhiều chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe khác nhau (nhưng có cùng hình ảnh) để mua hàng trả góp.
Theo đơn tố giác, cơ quan điều tra đã bắt quả tang Phạm Ngọc Hậu khi đối tượng này đang thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản tại Cửa hàng bán điện thoại tại phường Tân Biên (TP Biên Hòa).
Điều tra ban đầu, cơ quan chức năng phát hiện Hậu đã hoàn tất 15 hồ sơ mua điện thoại di động trả góp ở các cửa hàng trên địa bàn Đồng Nai, lừa đảo chiếm đoạt hơn 150 triệu đồng.