Ngày 8.8, Phòng Cảnh sát Hình sự (PC02) - Công an TPHCM tạm giữ hình sự 7 nghi can gồm: Hoàng Trọng Đức (22 tuổi), Đỗ Hồng Quân (20 tuổi), Phùng Quang Huy (26 tuổi), Nguyễn Hoàng Anh (29 tuổi), Nguyễn Văn Long (28 tuổi, cùng ngụ TP Hà Nội); Trịnh Duy Anh (29 tuổi, quê Nam Định) và Cù Việt Cường (34 tuổi, quê Phú Thọ) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản.
Theo điều tra, vào tháng 3.2023, Đức từ Hà Nội vào TPHCM tụ tập các "chiến hữu" để tổ chức hoạt động tín dụng đen với lãi suất lên đến 360%/năm.
Lợi dụng khó khăn về kinh tế của các nạn nhân khi muốn vay tiền, Đức chỉ đạo đàn em là Huy, Long và Quân yêu cầu người vay cung cấp chỗ ở hiện tại, số điện thoại di động, tài khoản Facebook, Zalo, giấy tờ tùy thân (CCCD, hộ chiếu, giấy tờ xe…) và chụp ảnh, quay clip khỏa thân của người vay tiền, gửi vào tài khoản Zalo, Facebook của các đối tượng.
Sau khi người vay cung cấp thông tin và làm theo yêu cầu, Đức sẽ cử các đàn em đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh có thực tế sinh sống hay không. Khi người vay đáp ứng đủ các điều kiện thì Đức sẽ cho vay bằng cách giao tiền trực tiếp hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng.
Nghi phạm Đức cho vay tiền góp với lãi suất khoảng 1%/ngày và cho vay tiền đứng với lãi suất khoảng 30%/tháng.
Nếu khách hàng đóng tiền chậm từ 3 đến 4 ngày sẽ bị phạt một ngày tiền góp của số tiền vay, còn chậm trên 10 ngày thì bắt đóng lại từ đầu.
Còn đối với khoản tiền vay đứng (vay tín chấp), nếu khách hàng đóng chậm một ngày bị phạt 1% trên số tiền vay. Khi khách vay tiền đến thời hạn trả tiền mà chưa trả tiền lãi và tiền gốc thì Đức chỉ đạo đàn em gọi điện thọai đe dọa khách. Nếu khách vẫn chưa đóng hoặc trốn không trả nợ thì các đối tượng nhắn tin chửi bới, đe dọa và đăng tải hình ảnh khỏa thân của người vay lên mạng xã hội, gửi cho bạn bè, người thân của họ để uy hiếp tinh thần, đe dọa, ép người vay bằng mọi giá phải kiếm tiền trả cho Đức.
PC02 đang điều tra mở rộng đường dây cho vay nặng lãi và cưỡng đoạt tài sản nói trên.
