Ngày 10.1, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Dầu Tiếng, Bình Dương đã tống đạt quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam đối tượng Hoàng Văn Phong (37 tuổi) và Hoàng Văn Duy (31 tuổi, quê Hải Dương) để điều tra về hành vi cho vay nặng lãi.
Theo thông tin điều tra, từ tháng 6.2018 Phong và Duy đã đến địa bàn huyện Dầu Tiếng dán quảng cáo cho vay tiền trả góp với các thủ tục nhanh chóng, không cần thế chấp.
Trong thời gian hoạt động, hai đối tượng này đã cho nhiều người trên địa bàn huyện Dầu Tiếng vay tiền với lãi suất cao. Đến nay, cơ quan Công an đã xác minh làm rõ 9 người vay, với tổng số tiền cho vay là 650 triệu đồng. Số tiền lãi mà Phong, Duy thu được khoảng 190 triệu đồng.
Một trường hợp nạn nhân điển hình là chị N.T.M.T (ngụ xã Long Hòa, huyện Dầu Tiếng). Chồng chị T bị tai nạn giao thông, do không có tiền để xoay sở chữa trị, trong nhà lại không có tài sản gì có giá trị để có thể thế chấp vay ngân hàng, chị T đã phải đánh liều tìm đến Phong và Duy để vay tiền trả góp.
Số tiền vay là 10 triệu đồng trả góp trong 25 ngày, nhưng các đối tượng thu 1 triệu đồng tiền phí làm hồ sơ và thu trước 2 ngày tiền lãi, mỗi ngày 500.000 đồng. Như vậy, chị T chỉ nhận được 8 triệu đồng.
Trong 23 ngày tiếp theo, mỗi ngày chị T phải trả cho Phong, Duy 500 nghìn đồng. Tính lãi suất mà các đối tượng này cho vay vào khoảng 30%/tháng, cao gấp 40 lần so với quy định của pháp luật.
Khi chị T không có tiền trả đúng hạn, các đối tượng này đã đe dọa. Sau đó chị T đã phải cầu cứu cơ quan công an. Cơ quan công an đã tiến hành khám xét nơi ở của nhóm này, thu giữ nhiều tang vật, tài liệu liên quan đến hoạt động tín dụng đen. Sau đó thực hiện bắt giữ và khởi tố 2 đối trượng trên để tiếp tục điều tra về hành vi cho vay nặng lãi.
Thời gian qua, trước diễn biến của hoạt động “tín dụng đen” ngày càng phức tạp, Công an tỉnh Bình Dương vừa ra cảnh báo người dân cảnh giác tội phạm phạm này.
Theo Công an tỉnh Bình Dương các đối tượng cho vay nặng lãi thường gian dối, không rõ ràng trong việc tính lãi để người vay nhận ra thủ đoạn như: không ghi, không nói rõ mức lãi xuất, tính lãi và gốc trả theo ngày, theo tuần. Thực tế mức lãi xuất người vay phải trả trong vòng 1 tháng cao gấp hàng chục, hàng trăm lần so với quy định của pháp luật.
Những đối tượng cho vay nặng lãi thường cấu kết với các đối tượng côn đồ hung hãn hoặc các công ty đòi nợ thuê để đi thu hồi nợ. Khi người vay không trả đúng hạn sẽ bị chúng đe dọa người thân, bắt giữ trái pháp luật, đánh gây thương tích, tạt sơn, chất thải vào nhà hoặc cưỡng đoạt tài sản.
Theo Đại tá Trần Văn Chính - Phó giám đốc Công an tỉnh Bình Dương, hệ lụy của tội phạm hoạt động “tín dụng đen” đã làm phát sinh nhiều loại tội phạm như bắt giữ người trái pháp luật, cưỡng đoạt tài sản, cố ý gây thương tích, thậm chí gây ra các vụ án giết người. Người dân cần cảnh giác để không vay tiền, không giới thiệu người thân vay tiền các đối tượng trên.
